Wd提问: 博时稳健增利债券C
Ai批改: 博时稳健增利债券C(基金代码:009103)是博时基金旗下的一只债券型证券投资基金,主要投资于债券市场,追求稳健收益。以下是对该基金的详细介绍和分析,供您参考:
1、基金基本概况
基金类型:债券型(中低风险)
成立日期:2020年4月15日
基金经理:张李陵(博时固定收益团队核心成员,管理多只债券基金)
投资目标:通过配置高信用等级债券,在控制风险的前提下实现长期稳健增值。
业绩比较基准:中债综合财富(总值)指数收益率 × 90% + 1年期定期存款利率(税后) × 10%
2、投资策略与资产配置
主要投资标的:
利率债:国债、政策性金融债等,信用风险低,流动性好。
信用债:AA+及以上高评级企业债、公司债,注重信用风险控制。
可转债:少量配置可转债,增强收益弹性。
杠杆比例:根据市场情况适度使用杠杆(一般不超过140%)。
久期管理:灵活调整组合久期,应对利率波动。
3、风险收益特征
风险等级:R2(中低风险),适合稳健型投资者。
收益表现(截至2023年数据):
近1年收益率:约3%-4%(具体以最新净值为准)。
成立以来年化收益率:约3.5%-4.5%,波动小于股票型基金。
回撤控制:历史最大回撤通常在2%-3%以内,表现稳健。
4、费用结构(C类份额特点)
销售服务费:0.4%/年(按日计提,无申购费)。
赎回费:持有≥7天免赎回费(适合短期持有)。
管理费:0.3%/年,托管费0.1%/年。
适合人群:短期持有(1年以内)的投资者,C类份额费用更低。
5、优势与注意事项
优势
信用风控严格:以高评级债券为主,违约风险低。
基金经理经验丰富:张李陵管理的博时信用债等产品长期业绩稳定。
流动性较好:开放式基金,申赎灵活。
注意事项
利率风险:债券价格受市场利率影响,若利率上行,基金净值可能下跌。
收益天花板:债券基金长期收益低于权益类基金,适合资产配置中的稳健部分。
规模变动:需关注基金规模是否过大影响策略灵活性。
6、购买渠道
场外渠道:银行(招行、工行等)、第三方平台(支付宝、天天基金)、博时基金官网。
起购金额:通常10元起投。
7、同类对比
与同类债券基金(如易方达增强回报债券C、南方初元中短债C)相比:
博时稳健增利C更侧重利率债和信用债的平衡配置,收益稳定性较强。
若追求更高收益,可关注含可转债或股票仓位的二级债基(如博时信用债)。
总结
博时稳健增利债券C适合以下投资者:
风险偏好较低,希望获得比货币基金更高收益。
配置资产时需要分散股票市场波动风险。
短期(数月到1年)资金存放需求。
建议在投资前通过基金定期报告或博时官网查看最新持仓和业绩,并结合自身风险承受能力决策。
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提问时间: 2025-04-16 20:01:48
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